صندوق سرمایه گذاری طلا نوعی صندوق سرمایه گذاری مشترک است که حداقل ۷۰ تا ۹۰ درصد از دارایی‌های خود را در گواهی سپرده کالایی سکه طلا، سلف سکه، گواهی سپرده شمش طلا و سایر ابزارهای مبتنی بر دارایی‌های طلا سرمایه‌گذاری می‌کند. مابقی پرتفوی این صندوق‌ها به دارایی‌های کم ریسک مانند سپرده‌های بانکی، اوراق درآمد ثابت و … اختصاص می‌یابد.
نکاتی که باید قبل از سرمایه گذاری در صندوق طلا در نظر بگیرید:
- اهداف سرمایه گذاری خود را مشخص کنید: قبل از سرمایه گذاری در هر صندوقی، باید اهداف سرمایه گذاری خود را مشخص کنید.
- عملکرد صندوق را بررسی کنید: قبل از سرمایه گذاری در یک صندوق طلا، عملکرد آن را در دوره‌های مختلف بررسی کنید.
- ریسک پذیری خود را در نظر بگیرید: سرمایه گذاری در صندوق‌های طلا مانند هر نوع سرمایه گذاری دیگری، دارای ریسک است. قبل از سرمایه گذاری، ریسک پذیری خود را در نظر بگیرید.
- از یک مشاوره مالی کمک بگیرید: اگر در انتخاب صندوق طلا مناسب مشکل دارید، می‌توانید از یک مشاوره مالی کمک بگیرید.
اولین صندوق سرمایه گذاری طلا در ایران در سال 1396 با نام “صندوق سرمایه گذاری طلای لوتوس” توسط شرکت تامین سرمایه لوتوس پارسیان تاسیس شد. پس از آن، صندوق‌های طلا به تدریج مورد استقبال سرمایه‌گذاران قرار گرفتند و تعداد آنها افزایش یافت. در حال حاضر، بیش از 20 صندوق طلا در بورس اوراق بهادار تهران فعال هستند.
آینده صندوق‌های طلا: با توجه به نوسانات بازار طلا و دلار، پیش‌بینی می‌شود که صندوق‌های طلا در آینده نیز مورد استقبال سرمایه‌گذاران قرار بگیرد.
بیشتر بدانید: مالیات بر ارزش افزوده طلا چگونه محاسبه می شود؟
مزایا و معایب صندوق سرمایه گذاری طلا
مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا:
1. کاهش ریسک:
صندوق‌های طلا به دلیل تنوع در پرتفوی، ریسک کمتری نسبت به خرید مستقیم طلا دارند. در حالی که با خرید مستقیم طلا، تمام سرمایه شما در معرض نوسانات قیمت طلا قرار می‌گیرد، در صندوق‌های طلا، فقط بخشی از سرمایه شما در طلا سرمایه‌گذاری می‌شود و مابقی در سایر دارایی‌ها مانند سپرده‌های بانکی و اوراق درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود. برای سرمایه گذاری کم ریسک در حوزه طلا می توانید مقاله خرید طلای آبشده سرمایه گذاری کم ریسک را هم مطالعه کنید.
2. سودآوری:
صندوق‌های طلا به دلیل نوسانات قیمت طلا و دلار، می‌توانند سودآوری مناسبی داشته باشند. در سال‌های اخیر، قیمت طلا و دلار در ایران به طور قابل توجهی افزایش یافته است و این موضوع به نفع سرمایه‌گذاران در صندوق‌های طلا بوده است.
3. امکان سرمایه گذاری با مبالغ اندک:
حداقل مبلغ مورد نیاز برای سرمایه گذاری در صندوق‌های طلا، تنها ۱۰۰ هزار تومان است. این موضوع باعث شده است که این صندوق‌ها برای افراد با سرمایه‌های کم نیز قابل دسترس باشند.
4. مدیریت حرفه ای:
سرمایه گذاری در صندوق‌های طلا توسط مدیران و سبدگردان‌های حرفه‌ای انجام می‌شود. این موضوع باعث می‌شود که سرمایه‌گذاران از دانش و تجربه متخصصان در این زمینه بهره‌مند شوند.
5. قابلیت نقدشوندگی بالا:
واحدهای صندوق‌های طلا به راحتی در بورس قابل معامله هستند. این موضوع باعث شده است که سرمایه‌گذاران در هر زمانی که بخواهند، بتوانند سرمایه خود را از صندوق خارج کنند.
6. معافیت مالیاتی:
سود صندوق‌های طلا تا سقف سالانه ۱۵ درصد معاف از مالیات است. این موضوع باعث شده است که این صندوق‌ها برای سرمایه‌گذاران جذابیت بیشتری داشته باشند.
معایب صندوق سرمایه گذاری طلا:
1. هزینه های صندوق:
مانند سایر صندوق‌های سرمایه گذاری، صندوق‌های طلا نیز دارای هزینه‌هایی مانند حق الوکاله، هزینه‌های مدیریت و … هستند. این هزینه‌ها می‌توانند سودآوری صندوق را تا حدی کاهش
2. نوسانات بازار:
بازار طلا و دلار دارای نوسانات زیادی است و این نوسانات می‌تواند بر سودآوری صندوق‌های طلا تاثیر بگذارد. در
3. عدم معافیت مالیاتی:
سود صندوق‌های طلا مازاد بر 15 درصد مشمول مالیات می‌شود.
4. عدم امکان پیش‌بینی دقیق سود:
سود صندوق‌های طلا به عوامل مختلفی مانند نوسانات قیمت طلا و دلار، عملکرد مدیران صندوق و …
5. نیاز به دانش و تخصص:
سرمایه گذاری در صندوق‌های طلا نیاز به دانش و تخصص دارد. سرمایه‌گذاران باید قبل از سرمایه گذاری در این صندوق‌ها، اطلاعات کافی در مورد
در نهایت، تصمیم به سرمایه گذاری در صندوق‌های طلا به عهده خود سرمایه‌گذار است.
پیشنهاد ویژه دکتر صادقی نیا به شما: با کلیک در اینجا وارد کوین لوکالی بشید و با انجام ترید شانس خودتون برای دریافت جایزه 30 دلاری امتحان کنید.
هدف از تشکیل صندوق سرمایه گذاری طلا
هدف اصلی از تشکیل صندوق سرمایه گذاری طلا، کاهش ریسک و افزایش سودآوری سرمایه گذاری در طلا است.
در این صندوق ها:
- حداقل 70 تا 90 درصد از دارایی ها در ابزارهای مبتنی بر طلا مانند گواهی سپرده کالایی سکه طلا، سلف سکه، گواهی سپرده شمش طلا و اوراق مشتقه مربوط به آنها سرمایه گذاری می شود.
- مابقی دارایی ها به دارایی های کم ریسک مانند سپرده های بانکی و اوراق درآمد ثابت اختصاص می یابد.
- کاهش ریسک: طلا به عنوان یک پناهگاه امن در برابر نوسانات اقتصادی شناخته می شود. با این حال، قیمت طلا نیز نوسانات خود را دارد. صندوق های سرمایه گذاری طلا با سرمایه گذاری در ابزارهای مختلف مبتنی بر طلا، ریسک سرمایه گذاری را کاهش می دهند.
- افزایش سودآوری: صندوق های طلا به دلیل استفاده از استراتژی های مختلف سرمایه گذاری، مانند استفاده از اهرم، می توانند سودآوری بیشتری نسبت به خرید مستقیم طلا داشته باشند.
- امکان سرمایه گذاری با مبالغ اندک: حداقل مبلغ مورد نیاز برای سرمایه گذاری در صندوق های طلا بسیار کم است و همه افراد می توانند در آنها سرمایه گذاری کنند.
- مدیریت حرفه ای: سرمایه گذاری در صندوق های طلا توسط مدیران و سبدگردان های حرفه ای انجام می شود. این موضوع باعث می شود تا سرمایه گذاران از دانش و تجربه متخصصان در این زمینه بهره مند شوند.
- قابلیت نقدشوندگی بالا: واحدهای صندوق های طلا به راحتی در بورس قابل معامله هستند. این موضوع باعث می شود تا سرمایه گذاران در هر زمانی که بخواهند، بتوانند سرمایه خود را از صندوق خارج کنند.
- معافیت مالیاتی: سود صندوق های طلا تا سقف سالانه 15 درصد معاف از مالیات است.
علاوه بر این اهداف، صندوق های سرمایه گذاری طلا می توانند:
- به توسعه بازار طلا کمک کنند.
- فرصت های جدیدی برای سرمایه گذاری در طلا ایجاد کنند.
- به افزایش آگاهی عمومی در مورد طلا کمک کنند.
در نهایت، صندوق های سرمایه گذاری طلا ابزار مناسبی برای سرمایه گذاری در طلا هستند. این صندوق ها می توانند به سرمایه گذاران در کاهش ریسک، افزایش سودآوری و دسترسی به فرصت های جدید سرمایه گذاری کمک کنند.
چگونه در صندوق سرمایه گذاری طلا سود می کنیم؟
سودآوری صندوق های سرمایه گذاری طلا به عوامل مختلفی بستگی دارد:
1. نوسانات قیمت طلا:
- طلا به عنوان یک پناهگاه امن در برابر نوسانات اقتصادی شناخته می شود. در زمان بحران های اقتصادی، تقاضا برای طلا افزایش می یابد و قیمت آن نیز افزایش می یابد. این موضوع می تواند به سودآوری صندوق های سرمایه گذاری طلا منجر شود.
- با این حال، قیمت طلا نیز می تواند نوسانات خود را داشته باشد. در صورت کاهش قیمت طلا، سودآوری صندوق های سرمایه گذاری طلا نیز کاهش می یابد.
2. عملکرد مدیران صندوق:
- مدیریت صندوق های سرمایه گذاری طلا توسط مدیران و سبدگردان های حرفه ای انجام می شود. مهارت و تجربه این افراد در انتخاب ابزارهای مناسب برای سرمایه گذاری بسیار مهم است.
- یک مدیر توانمند می تواند با انتخاب ابزارهای مناسب، سودآوری صندوق را افزایش دهد.
3. هزینه های صندوق:
- مانند سایر صندوق های سرمایه گذاری، صندوق های طلا نیز دارای هزینه هایی مانند حق الوکاله، هزینه های مدیریت و … هستند. این هزینه ها می توانند سودآوری صندوق را کاهش دهند.
4. نوع صندوق:
- صندوق های طلا به دو نوع تقسیم می شوند: صندوق های ETF و صندوق های مشترک.
- صندوق های ETF در بورس قابل معامله هستند و قیمت آنها به عرضه و تقاضا در بورس بستگی دارد.
- صندوق های مشترک به طور مستقیم توسط شرکت سرمایه گذاری مدیریت می شوند و قیمت آنها به NAV (ارزش خالص دارایی ها) بستگی دارد.
در نهایت، سودآوری صندوق های سرمایه گذاری طلا به عوامل مختلفی بستگی دارد و نمی توان به طور دقیق آن را پیش بینی کرد. سرمایه گذاران قبل از سرمایه گذاری در این صندوق ها باید به طور کامل تحقیق کنند و از یک مشاوره مالی مجرب کمک بگیرند.
